Opérations financières qui doivent être déclarées

Si vous êtes une entité déclarante, vous devez déclarer les opérations suivantes à CANAFE, selon vos activités :

Opérations douteuses

Une déclaration d'opération douteuse est transmise à CANAFE lorsqu'il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu'une opération financière, qui a lieu ou qui est tentée, est en lien avec la perpétration, ou une tentative de perpétration, d'une infraction de blanchiment d'argent ou de financement d'activités terroristes. Contrairement aux autres types d'obligations en matière de déclaration, il n'y a pas de seuil monétaire pour la déclaration d'opération douteuse.

Opérations importantes en espèces

Une déclaration d'opération importante en espèces est transmise à CANAFE lorsqu'une entité déclarante reçoit une somme de 10 000 $ ou plus en espèces au cours d'une seule opération, ou lorsqu'elle reçoit deux ou plusieurs montants totalisant 10 000 $ ou plus au cours d'une même période de 24 heures d'une même personne ou en son nom.

Télévirements

Une déclaration de télévirement est transmise à CANAFE lors de la réception d'instructions, par voie électronique, magnétique ou optique, ou au moyen d'un appareil téléphonique ou d'un ordinateur, pour le transfert d'une somme de 10 000 $ ou plus vers le Canada ou vers l'étranger en une seule ou plusieurs opérations totalisant 10 000 $ ou plus au cours d'une même période de 24 heures effectuées par une même personne ou en son nom.

Déboursements de casino

Une déclaration de déboursement de casino doit être transmise à CANAFE par un casino lorsqu'il débourse une somme de 10 000 $ ou plus en une seule ou plusieurs opérations au cours d'une période de 24 heures pour une même personne ou en son nom. Cette déclaration ne se limite pas aux sommes en espèces.

Biens appartenant à un groupe terroriste

La déclaration de biens appartenant à un groupe terroriste est différente des autres déclarations que vous devez soumettre car celle-ci est transmise seulement sur support papier. Vous ne pouvez pas la transmettre par voie électronique.

Déclarations relatives à l'option de remplacement de la déclaration d'opérations importantes en espèces

Ce type de déclaration peut seulement être effectué par les entités financières.

CANAFE peut aussi recevoir l'information suivante :

Renseignements transmis volontairement

se rapportant à des soupçons de blanchiment d'argent ou de financement d'activités terroristes.

Mouvements transfrontaliers d'espèces et d'effets

Une déclaration de mouvement transfrontalier est transmise à l'Agence des services frontaliers du Canada (ASFC) par une personne qui arrive au Canada, ou qui quitte le pays, en transportant une somme en espèces ou un instrument monétaire de 10 000 $ ou plus, ou par une personne qui envoie par la poste une telle somme vers le Canada ou à l'étranger ou qui reçoit une telle somme. L'ASFC transmet alors une déclaration à CANAFE. Une telle déclaration est également transmise à CANAFE lorsque l'ASFC saisit une somme en espèces ou des instruments monétaires pour lesquels une déclaration aurait dû être transmise.

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